گزارش اختصاصی صفحه اقتصاد از ترید و سرمایهگذاری
تفاوت ترید و سرمایه گذاری | کدام سرمایهگذاری در سال ۱۴۰۳ مناسب است؟
ترید و سرمایهگذاری دو رویکرد مختلف در بازارهای مالی هستند. تفاوت اساسی میان ترید و سرمایهگذاری در زمانی است که سرمایه‌گذاران و تریدرها پول خود را وارد بازار می‌کنند و چگونگی انتخاب دارایی و زمان نگهداری آنهاست. در این گزار ش از صفحه اقتصاد ضمن تعریف ترید و سرمایهگذاری و تفاوت آنها با یکدیگر به بهترین سرمایهگذاری در بازارهای سرمایه سال ۱۴۰۳ پرداخته‌ایم.
ترید و سرمایهگذاری، دو رویکرد اصلی برای بهره‌برداری از فرصت‌های مالی در دنیای پرتلاطم بازارهای مالی می‌باشند. تفاوت بین این دو به ظاهر ساده است، اما در عمل تأثیرات عمیقی بر روی سبک و نحوه فعالیت در بازار دارد.
ترید ارز دیجیتال به معنی خرید یک رمزارز با قیمت پایین و فروش آن با قیمت بالا و دریافت سود در اختلاف قیمت خرید و فروش است. روش‌های مختلفی برای ترید کردن وجود دارد و نیازی نیست که تمام تریدرها یا معامله‌گران، از یک روش واحد استفاده کنند و می‌توانند حتی از ترکیب چند روش باهم برای کسب درآمد به سبک خود استفاده کنند.
مفهوم ساده سرمایهگذاری اشاره به خرید و نگهداری یک دارایی برای مدت طولانی و دریافت سود از افزایش قیمت آن دارد. البته سرمایهگذاری را به‌صورت کوتاه‌مدت هم می‌توان انجام داد. در این گزارش، به بررسی تفاوت‌ها و ویژگی‌های هر یک از این دو رویکرد می‌پردازیم و به شما کمک می‌کنیم تا بیشتر با این دو روش آشنا شوید و تصمیمی متناسب با اهداف و سبک خود انتخاب کنید.
تفاوت‌های اصلی میان ترید و سرمایهگذاری
تفاوت اصلی میان ترید و سرمایهگذاری بر دو اصل مقدار ورود پول به بازارهای مالی و چگونگی استفاده از آنها استوار است. تصمیمات روزمره ما شباهت زیادی به ترید در فضای امور مالی دارند و هر تصمیم، عواقبی را در پی خواهد داشت. سرمایه‌گذاران معمولا از خرید و هولد کردن یک دارایی در بلندمدت منفعت می‌برند. این در حالی است که تریدرها می‌توانند در بازه زمانی کوتاه‌تری به کسب سود در بازار صعودی و نزولی بپردازند.
تریدرها عموماً به دنبال فرصت‌های کوتاه مدت هستند. آنها ممکن است تنها برای چند دقیقه یا ساعت به بازار وارد شوند و بلافاصله بعد از کسب سود یا زیان، معامله را ببندند. اما سرمایه‌گذاران معمولاً به دنبال حفظ و گسترش سرمایه‌شان برای مدت زمان بلندتری هستند. آنها ممکن است به دنبال دارایی‌هایی باشند که به مرور زمان ارزششان افزایش یابد.
به دلیل طبیعت کوتاه مدت ترید، ریسک مرتبط با معاملات ممکن است بالا باشد. تریدرها ممکن است از افزایش نرخ‌های بهره، سرمایه‌گذاری‌های بزرگ و یا اخبار ناگهانی برای کسب سود یا حتی حفظ سرمایه‌شان استفاده کنند. در همین حال سرمایه‌گذاران ممکن است به دلیل مدت زمان بلندتر سرمایهگذاری، با ریسک کمتری مواجه شوند. آنها ممکن است از تحلیل اساسی و اطلاعات اقتصادی برای تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری‌هایشان استفاده کنند.
تریدرها اغلب از تحلیل فنی، الگوهای قیمتی، شاخص‌ها و سیگنال‌های تکنیکال برای تصمیم‌گیری در مورد خرید و فروش استفاده می‌کنند. این در حالی است که سرمایه‌گذاران معمولاً از تحلیل اساسی، مانند تحلیل بنیادی شرکت، برای انتخاب دارایی‌ها و پیش‌بینی عملکرد آینده استفاده می‌کنند.
۱. **ترید (معامله‌گری)**
- تریدرها (معامله‌گران) معمولاً در کوتاه مدت (از چند دقیقه تا چند روز) به خرید و فروش دارایی‌ها می‌پردازند.
- آنها از تحلیل فنی و ابزارهای فنی مانند نمودارها، شاخص‌ها و الگوهای قیمتی برای پیش‌بینی تغییرات قیمت استفاده می‌کنند.
- تصمیم‌گیری‌های تریدرها ممکن است بر اساس رویدادهای کوچک و موقتی مانند اعلان‌های اقتصادی یا الگوهای فنی باشد.
۲. **سرمایهگذاری**
- سرمایه‌گذاران عموماً به مدت بلند مدت (از چند ماه تا چند سال یا بیشتر) به بازارهای مالی سرمایهگذاری می‌کنند.
- آنها بیشتر از تحلیل اساسی و ارزیابی اطلاعات اقتصادی، مالی و صنعتی برای انتخاب دارایی‌ها و سرمایه‌گذاری‌های خود استفاده می‌کنند.
- سرمایه‌گذاران ممکن است بر روی فرصت‌های سرمایهگذاری طولانی مدت، مانند سهام، اوراق بهادار دولتی، املاک و مستغلات، سرمایهگذاری کنند.
بنابراین، تفاوت اصلی میان ترید و سرمایهگذاری در زمانی است که سرمایه‌گذاران برای حفظ و گسترش دارایی‌های خود می‌گذارند، در حالی که تریدرها به دنبال بهره‌وری از تغییرات کوتاه مدت در بازار هستند.
بررسی مزایا و معایب ترید و سرمایهگذاری
انتخاب بین سرمایهگذاری و ترید وابسته به اهداف، زمان، سبک زندگی، تجربه در بازارهای مالی و سطح ریسکی که می‌توانید پذیرا باشید، متغیر است. این دو رویکرد دارای ویژگی‌ها و مزایا و معایب خود هستند که باید با توجه به شرایط شخصی و مالی خود ارزیابی شوند:
۱. **سرمایهگذاری**
- مزایا:
- مناسب برای افرادی که به دنبال سود بلندمدت و کاهش ریسک هستند.
- معمولاً نیاز به تحلیل عمیق و آگاهی از اقتصاد و بازارها دارد.
- از نظر ریسک، سرمایهگذاری معمولاً کمترین ریسک را دارد، زیرا تا حد ممکن از معاملات فراز و نشیب کوتاه مدت خودداری می‌کند.
- معایب:
- نیاز به صبر و تحمل دوره‌هایی از نوسانات بازار.
- عایدی سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است به طور قابل ملاحظه‌ای کمتر از ترید باشد.
- ممکن است به دانش بیشتری درباره بازار و اساس‌های شرکت‌ها نیاز داشته باشد.
۲. **ترید (معامله‌گری)**
- مزایا:
- امکان کسب سود سریعتر در بازه‌های زمانی کوتاه.
- امکان بهره‌گیری از رویدادها و تحولات کوتاه مدت در بازار.
- شرایط مالی کوتاه مدتی را برای سرمایهگذاری و کسب سود ایجاد می‌کند.
- معایب:
- ریسک‌های بالاتر معمولاً در ترید وجود دارد، زیرا با تغییرات سریع قیمت مواجه می‌شوید.
- نیاز به مهارت‌های تحلیلی و فنی بالا است.
- اغلب ممکن است با سود و زیان‌های زیگزاگی مواجه شوید که ممکن است بر روی روحیه شما تأثیر بگذارد.
به طور کلی، اگر به دنبال سود بلندمدت و کاهش ریسک هستید، سرمایهگذاری ممکن است گزینه مناسب‌تری باشد. اما اگر دارای تجربه و مهارت‌های لازم برای معاملات کوتاه مدت هستید و می‌توانید با ریسکات مرتبط با آنها کنار بیایید، ترید ممکن است گزینه‌ی مناسب‌تری باشد.
بهترین‌های سرمایهگذاری برای سال ۱۴۰۳
غییرات پیچیده در بازارهای جهانی و داخلی، همراه با مشکلات و فرصت‌های جدید، سرمایه‌گذاران را در سال ۱۴۰۳ با چالش‌های جدی مواجه کرده است. با توجه به نوسانات و بحران‌های اقتصادی، سرمایهگذاری هوشمندانه و انتخاب درست راه‌های سرمایهگذاری در سال جدید، از اهمیت چندبرابری برخوردار شده است.
به همین منظور ، بررسی گزینه‌های مختلف مانند بورس، املاک و مستغلات، طلا و ارز دیجیتال، به شما کمک می‌کند تا بهترین تصمیم‌ها را برای سرمایهگذاری در این سال بگیرید. هدف این گزارش نیز ارائه اطلاعات کاربردی و کمک به شما برای مدیریت بهتر سرمایه‌های خود و کسب سود بیشتر است.
بورس
بازدهی بورس در سال 1402 از خودرو و بازارهای دیگر کمتر بود. از 28 اسفند 1401 تا 28 اسفند 1402، بازدهی شاخص کل به 12.9 درصد رسید. بازده 30 شرکت بزرگ 13.8 درصد و کل فرابورس هم به 4 درصد رسیدند. داده‌های گذشته بازار سرمایه نشان می‌دهد که این بازار در بلندمدت بازده مناسبی را برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کرده است؛ بورس یکی از بازارهای پر ریسک است که برای ورود به آن می‌بایست از وقت و تخصص کافی برخوردار باشید تا متحمل ضرر و زیان سنگین نشوید.
در صورتی که قصد ورود به بورس را دارید ولی زمان و دانش کافی ندارید، می‌توانید از طریق ابزارهای مالی دیگر مانند سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایهگذاری اقدام به سرمایهگذاری کنید؛ با سرمایهگذاری از طریق شرکت‌های سبدگردانی، شما می‌توانید دارایی خود را به افراد متخصص بسپارید تا به صورت اختصاصی و براساس اهداف و سطح ریسک‌پذیری‌تان به نیابت از شما در بازار سرمایهگذاری کنند. همچنین، با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایهگذاری نیز شما سرمایه خود را به افراد خبره می‌سپارید. انواع متنوعی از صندوق‌های سرمایهگذاری وجود دارند که از نظر ترکیب دارایی، ریسک و بازدهی با یکدیگر متفاوت هستند؛ بنابراین شما می‌توانید با توجه به اهداف و سطح ریسک‌پذیرتان مناسب‌ترین صندوق را انتخاب و در آن سرمایهگذاری کنید.
یکی از مزیت‌های سرمایهگذاری در بورس نقدپذیری آن است؛ شما با سرمایهگذاری در این بازار می‌توانید در هر زمان که می‌خواهید سهام خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین، بازار سرمایه به نرخ دلار وابسته است و در صورت جهش نرخ دلار، این بازار نیز روند صعودی را تجربه خواهد کرد و بازدهی بالاتر از نرخ دلار را نصیب سرمایه‌گذاران خود خواهد کرد.
طلا و سکه
سکه و طلا تحت تاثیر رشد انس طلا (طلای جهانی) و نرخ ارز هستند و در سال گذشته عملکرد بهتری را از خود نشان دادند. سود نیم سکه در طی یک سال گذشته به 25.4 درصد رسید. ربع سکه اما عملکرد بهتری داشته و 29.4 درصد سود داده است. همچنین، سود سکه بهار آزادی 28.6 درصد بوده است.
بازده طلا کمتر از ربع سکه و سکه بهار آزادی بود اما تا حدودی بازده آن نزدیک به سود نیم سکه بوده است. هر مثقال طلا درسال 1402، 23.3 درصد سود برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است؛ در حالی که بازده طلای آب شده (نقدی) 23.23 درصد است. با اندکی اختلاف، سوددهی طلای ۱۸ عیار در سال گذشته به 23.22 درصد بوده است.
داده‌های موجود در خصوص افزایش موجودی طلا از سمت بانک‌های مرکزی دنیا و ریسک‌های مربوط به انتخابات آمریکا و تنش‌های نظامی در منطقه نشان می‌دهد که سرمایهگذاری مقداری از سرمایه در طلا برای سال 1403 می‌تواند به حفظ ارزش سرمایه با نقدشوندگی بالا کمک‌کننده باشد. پیشنهاد می‌کنیم که در طلاهایی سرمایهگذاری کنید که با اجرت و کارمزد پایین‌تر معامله انجام می‌شود.
بازار خودرو
بازار خودروهای داخلی با وجود افزایش قیمت‌ها در نیمه دوم سال 1402نسبت به نیمه ابتدایی این سال، سود مناسبی نداشت. بازار خودرو در سال گذشته به دلیل افزایش بهای تولید، کاهش عرضه، افزایش نرخ تورم و نوسانات نرخ ارز با رشد خوبی همراه بوده و بازده خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرد.
به دلیل انحصاری بودن این بازار در ایران، سرمایهگذاری در خودرو، یکی از روش‌های سرمایهگذاری محسوب می‌شود که می‌تواند سرمایه شما را در برابر تورم حفظ کند؛ آمارهای مربوط به سال‌های گذشته می‌توانند این موضوع را تایید کنند. از طرف دیگر، زیان‌ده بودن خودروسازهای بزرگ داخل کشور و لزوم نیاز به افزایش قیمت کارخانه‌ای خودرو، احتمال کسب سود در این بازار را افزایش می‌دهد. بنابراین بهتر است بخشی از سرمایه خود را به این بازار اختصاص دهید.
ملک و مسکن
بازار مسکن همواره بزرگترین بازار سرمایهگذاری در کشور بوده است؛ بازدهی این بازار به عوامل مختلفی مانند آب و هوا، توسعه شهری و منطقه‌ای بستگی دارد. در ایران عرضه مسکن کم و تقاضا زیاد است؛ به همین دلیل فرصتی برای کاهش قیمت مسکن نبوده و بازدهی این بازار همیشه روند صعودی داشته است.
مسکن در سال 1402 افزایش قیمت زیادی نداشته و شاید در سال 1403 تورم این بازار بالاتر از سال گذشته باشد.
قیمت بالای ملک و زمین یکی از بزرگترین معایب این روش سرمایهگذاری به‌شمار می‌رود و امکان سرمایهگذاری در این بازار را برای همه افراد جامعه دشوار کرده است؛ در این شرایط سرمایه گذاری در املاک از طریق بورس و صندوق املاک و مستغلات بهترین گزینه برای سرمایهگذاری محسوب می‌شوند. شما با سرمایه گذاری در این صندوق‌ها می‌توانید با هر میزان سرمایه در این بازار سرمایهگذاری کنید و بازدهی بالایی به‌دست آورید.
لازم به ذکر است که سرمایهگذاری در بازار مسکن تخصص و دانش مربوط به خود را نیاز دارد و باید نکاتی مانند اصالت سازنده، بررسی میدانی پروژه، بررسی اصالت مدارک و …را ضمن خرید ملک با همراهی مشاور حقوقی مد نظر قرار دهید.
ارزهای دیجیتال
اخیرا بازار ارز های دیجیتال محبوبیت زیادی پیدا کرده و افراد زیادی به دنبال سرمایهگذاری در این بازار هستند؛ از دلایل اصلی این محبوبیت می‌توان به امنیت تراکنش‌ها، غیرمتمرکز بودن بلاکچین، فرصت‌های سرمایه گذاری زیاد، روش‌های کسب درآمد متنوع ونوسانات بالای این بازار اشاره کرد.
این نکته را در نظر داشته باشید که این بازار نوپا است و برای سرمایهگذاری در آن باید دانش کافی درباره تحلیل بازار ارزهای دیجیتال، مباحث مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک کسب کنید.
بازار کریپتو روش‌های متنوعی مانند هولد کردن، استخراج ارز و استیکینگ را برای سرمایهگذاری دارد؛ شما می‌توانید چند ارز پرپتانسیل بازار را پس از بررسی دقیق انتخاب و با رعایت مدیریت دارایی آنها را به پرتفوی خود اضافه کنید تا با ریسک کمتری، یک سرمایهگذاری مناسب را تجربه کنید.
نظر شما