صفحه اقتصاد گزارش می دهد؛
رسوایی جدید در بازار تتر | پشت پرده مسدود شدن درگاه‌های ریالی صرافی‌ها
بسته شدن درگاه‌های ریالی صرافی‌های رمزارز در بازار تتر شوک بزرگی به کاربران وارد کرد، اما پشت این تصمیم بانک مرکزی چه رازهایی نهفته است؟در ادامه خبر می خوانید.
طی روزهای اخیر، بانک مرکزی ایران با تصمیمی مهم، درگاه‌های ورودی ریالی صرافی‌های رمزارز را مسدود کرد. این اقدام به‌دلیل نگرانی‌هایی از جمله پولشویی و سفته‌بازی در بازار رمزارزها اتخاذ شد. در این گزارش، به بررسی دلایل این تصمیم و چالش‌های موجود در عملکرد صرافی‌های رمزارز پرداخته خواهد شد.
دلایل بسته شدن درگاه ورودی ریالی صرافی‌های رمزارز
در روزهای اخیر، اقدام بانک مرکزی در مسدود کردن درگاه‌های ورودی ریالی صرافی‌های رمزارز واکنش‌های مختلفی به‌دنبال داشته است. مهمترین دلیل این اقدام، وجود ابهامات فراوان در عملکرد این صرافی‌ها بود که موجب نگرانی‌هایی در خصوص پولشویی و سفته‌بازی در بازار رمزارزها شده است. بسیاری از فعالان این حوزه به انتقاد از تصمیم بانک مرکزی پرداخته‌اند و این تصمیم را به‌عنوان ضربه‌ای به فعالیت‌های قانونی در این بازار می‌دانند.
با این حال، بررسی‌های دقیق‌تر نشان می‌دهند که دلیل اصلی مسدود شدن ورودی درگاه‌های ریالی پرداخت‌یار صرافی‌های رمزارز، مسائل جدی در زمینه پولشویی و انجام عملیات سفته‌بازی در بازار تتر بوده است. برای روشن‌تر شدن این موضوع، باید بدانیم که برخی صرافی‌ها به‌طور غیرقانونی با استفاده از سیستم‌های پرداخت‌یار، عملیات مالی را خارج از چارچوب نظارتی کشور انجام می‌دهند. این تراکنش‌های میلیاردی، بدون هیچ‌گونه نظارت رسمی یا پرداخت مالیات، باعث شده است تا نظارت‌گران به این نتیجه برسند که درگاه‌های ورودی باید مسدود شوند.
ترازنامه‌های پنهان و غیرشفاف صرافی‌ها
یکی از مهمترین چالش‌هایی که در نتیجه فعالیت‌های صرافی‌های رمزارز ایجاد شده، عدم شفافیت در عملکرد مالی این واحدها است. در حالی که حجم تراکنش‌های این صرافی‌ها به چند میلیارد دلار می‌رسد، بسیاری از آن‌ها هیچ‌گونه صورت مالی شفافی ارائه نمی‌دهند. این موضوع به‌ویژه زمانی مشکل‌آفرین می‌شود که اطلاعات دقیقی از وضعیت نقدینگی و دارایی‌های تحت مدیریت این صرافی‌ها در دسترس کاربران قرار ندارد.
در برخی موارد، صرافی‌ها به دلیل کمبود نقدینگی یا مدیریت نادرست، دارایی‌های کاربران را بدون اجازه به فروش می‌رسانند یا برای تأمین نقدینگی خود از آن‌ها استفاده می‌کنند. این مشکلات مالی و مدیریتی می‌توانند آسیب‌های زیادی به کاربران وارد کنند، زیرا ممکن است موجودی که کاربران تصور می‌کنند در حساب خود دارند، در واقع وجود نداشته باشد.
تاثیرات سوء مدیریت و خالی‌فروشی در صرافی‌ها
یکی از پدیده‌های نگران‌کننده‌ای که در این حوزه به‌چشم می‌خورد، مسئله خالی‌فروشی است. در شرایطی که کیف پول صرافی‌های رمزارزی عملاً خالی است، این واحدها با تلاش برای بالا بردن قیمت تتر از طریق نرخ‌گذاری کاذب و خریدهای ساختگی، در تلاشند تا از بازار نوسان‌گیری کنند. این نوع فعالیت‌ها، نه تنها باعث از دست رفتن سرمایه کاربران می‌شود، بلکه در بسیاری از موارد، موجب شکل‌گیری انواع کلاهبرداری‌ها از جمله سیستم‌های پانزی و خالی‌فروشی نیز می‌شود.
این فعالیت‌ها به دلیل نبود نظارت مناسب، می‌توانند آسیب‌های جدی به کاربران وارد کنند. کاربران با مشکلات زیادی مانند عدم توانایی در برداشت موجودی رمزارزی خود از صرافی‌ها مواجه می‌شوند. این امر زمانی به یک معضل بزرگ تبدیل می‌شود که کاربر با مشکلات متعددی برای انتقال رمزارز خود مواجه شود و مجبور به پذیرش پیام‌های خطای صرافی شود.
نگرانی‌ها از پولشویی و سفته‌بازی
یکی از مسائل مهمی که در زمینه فعالیت‌های صرافی‌های رمزارز مطرح است، احتمال وقوع پولشویی و سفته‌بازی‌های غیرقانونی است. بسیاری از صرافی‌های رمزارز با استفاده از پرداخت‌یارهای غیرمجاز، سیستم‌های تسویه آنی را در معاملات خود پیاده‌سازی کرده‌اند. این نوع تسویه آنی، که خارج از چارچوب نظام پولی و بانکی قرار دارد، می‌تواند به‌عنوان یک زیرساخت غیرقانونی برای عملیات سفته‌بازی و پولشویی عمل کند.
در واقع، این نوع فعالیت‌ها که باعث افزایش نوسانات شدید در بازار تتر و دیگر رمزارزها می‌شود، باعث می‌شود تا بازار تحت تاثیر رفتارهای سودجویانه صرافی‌ها قرار گیرد و کاربران متضرر شوند. از آنجایی که هیچ نظارت دقیقی بر این تراکنش‌ها وجود ندارد، این نوع عملیات می‌تواند به‌راحتی در این بازار انجام شود.
پیشنهاداتی برای نظارت بهتر
با توجه به مشکلات موجود در عملکرد صرافی‌های رمزارز و عدم شفافیت مالی، پیشنهادهایی مطرح شده است تا به این مشکلات رسیدگی شود. یکی از این پیشنهادها این است که صرافی‌ها به‌جای استفاده از پرداخت‌یارهای غیرقانونی، از حساب‌های بانکی مشخص برای انجام تراکنش‌ها استفاده کنند. این اقدام می‌تواند نظارت بانک مرکزی و دیگر نهادهای نظارتی را بر این صرافی‌ها تسهیل کند.
همچنین، پیشنهاد می‌شود که صرافی‌های رمزارز ملزم به ارائه گزارش‌های مالی شفاف و منظم به نهادهای نظارتی شوند. این کار می‌تواند بسیاری از مشکلات مالی این صرافی‌ها را کاهش دهد و از وقوع سوءمدیریت مالی و کلاهبرداری جلوگیری کند.
چالش‌های نظارتی در بازار رمزارز
یکی از مهمترین مسائل موجود در زمینه نظارت بر صرافی‌های رمزارز، عدم همکاری برخی از این صرافی‌ها با نهادهای نظارتی است. این صرافی‌ها به‌دلیل عملکرد غیرشفاف و عدم ارائه گزارش‌های مالی، به راحتی از دست نظارت‌کنندگان خارج می‌شوند. همین موضوع باعث شده است که افکار عمومی و نهادهای نظارتی از اینکه هیچ نهادی نتوانسته جلوی فعالیت‌های غیرقانونی این صرافی‌ها را بگیرد، به شدت نگران باشند.
در نتیجه، لازم است که دولت و نهادهای نظارتی اقدامات قاطعی برای مقابله با این وضعیت انجام دهند و از طریق ایجاد قوانین و مقررات دقیق، این بازار را تحت کنترل درآورند. بدون این نظارت‌ها، مشکلات بسیاری برای کاربران و بازار رمزارزها ایجاد خواهد شد.
چرا درگاه ورودی ریالی صرافی‌های رمزارز بسته شد؟
به‌دلیل نگرانی‌هایی از جمله پولشویی و سفته‌بازی در بازار رمزارزها.
مسدود شدن درگاه‌های ریالی به چه معناست؟
یعنی امکان خرید رمزارز با استفاده از ریال برای کاربران غیرممکن شده است.
علت اصلی مسدود شدن درگاه‌ها چیست؟
ابهام در عملکرد صرافی‌ها و احتمال وقوع پولشویی و سفته‌بازی.
آیا صرافی‌ها مالیات پرداخت کرده‌اند؟
خیر، بسیاری از صرافی‌ها تاکنون مالیات پرداخت نکرده‌اند.
مشکلات مالی صرافی‌ها چیست؟
عدم شفافیت مالی، سوءمدیریت و عدم پرداخت مالیات.
صرافی‌ها چه تخلفاتی دارند؟
انجام عملیات سفته‌بازی، خالی‌فروشی و پولشویی.
چرا بانک مرکزی به صرافی‌ها نظارت نمی‌کند؟
به‌دلیل نبود شفافیت در عملکرد این صرافی‌ها.
صرافی‌ها برای چه مقاصدی از پرداخت‌یارها استفاده می‌کنند؟
برای تسویه آنی تراکنش‌ها و انجام عملیات غیرقانونی.
آیا صرافی‌ها اطلاعات کاربران را به اشتراک می‌گذارند؟
خیر، مشخصات خریدار و فروشنده در بسیاری از صرافی‌ها مخفی است.
چه راهکاری برای نظارت بر صرافی‌ها وجود دارد؟
استفاده از حساب‌های بانکی مشخص به‌جای پرداخت‌یارها.
آیا کاربران می‌توانند به راحتی رمزارز خود را برداشت کنند؟
خیر، بسیاری از کاربران با مشکلات برداشت موجودی مواجه می‌شوند.
چرا صرافی‌ها موجودی رمزارزی ندارند؟
به دلیل سوءمدیریت و فروش کاذب دارایی‌ها.
صرافی‌ها چگونه نوسان‌گیری می‌کنند؟
با نرخ‌گذاری کاذب و خریدهای ساختگی.
آیا تخلفات صرافی‌ها قابل پیگیری است؟
بله، اما نیاز به نظارت و قوانین دقیق دارد.
چگونه می‌توان از کلاهبرداری‌های صرافی‌ها جلوگیری کرد؟
با ایجاد قوانین نظارتی و الزام به گزارش‌دهی شفاف مالی.
نظر شما