گزارش روز صفحه اقتصاد از تامین اجتماعی
آخرین اخبار تامین اجتماعی در ۲۴ ساعت گذشته؛ امروز جمعه ۱۸ اردیبهشت ماه ۱۴۰۵
آخرین اخبار تامین اجتماعی در ۲۴ ساعت گذشته؛ امروز جمعه ۱۸ اردیبهشت ماه ۱۴۰۵ را در این گزارش بخوانید.
ارسال پیامک اطلاعات بیمهای به شاغلان کارگاههای مشمول قانون تأمین اجتماعی ماهانه انجام میشود تا سه موضوع مهم دستمزد مبنای کسر حق بیمه، تعداد روزهای کارکرد در ماه و عناوین شغلی به اطلاع بیمهشدگان برسد.
اطلاع رسانی ماهانه تامین اجتماعی چه مزایایی برای کارگران دارد؟
به گزارش تأمین ۲۴، شفافیت در پشت صحنه بیمه؛ یکی از مهمترین اقدامات سازمان تأمین اجتماعی در راستای اطلاعرسانی به همه بیمهشدگان به منظور آگاهی از همه اطلاعات مربوط به حقبیمههای پرداختی آنان از سوی کارفرمایان است. از همین روش مزایای اطلاعرسانی ماهانه فیش حقوقی تأمین اجتماعی به بیمهشدگان ارائه میشود.
در راستای تحقق حاکمیت شرکتی و شفافیت اطلاعاتی، سازمان تأمین اجتماعی اقدامی راهبردی برای توانمندسازی بیمهشدگان خود آغاز کرده است. این نهاد حمایتی و درمانی با اجرای طرح ارسال ماهانه پیامک به شاغلان کارگاههای مشمول قانون، گام بلندی در جهت اطلاعرسانی دقیق از وضعیت پرداختی کارفرمایان برداشته است.
جزئیات اقدام؛ در این طرح، بیمهشدگان هر ماه سه سرفصل کلیدی را از طریق پیامک دریافت میکنند که شامل مبلغ دستمزد مبنای کسر حق بیمه (مابهالتفاوت نرخ اعلامی با حقوق واقعی کارگر)، تعداد روزهای کارکرد (تشخیص ماههای کامل، کمکاری یا مرخصی بدون حقوق) و عناوین شغلی اعلامی (برای احراز سختی کار و طبقه بندی مشاغل) میشود.
برنامههای تأمین اجتماعی برای ارسال پیامک
سازمان تامین اجتماعی میزان کارکرد، دستمزد و نوع شغل بیمهشدگان را ماهانه در قالب بیش از ۱۰ میلیون پیامک به ذینفعان اطلاعرسانی میکند اما لازم است هرگونه مغایرت اعلام شود همچنین ثبت اعتراض از طریق شعب سازمان امکان پذیر است.
ارسال پیامک اطلاعات بیمهای به شاغلان کارگاههای مشمول قانون تأمیناجتماعی ماهانه انجام میشود و این طرح با هدف افزایش شفافیت، اطلاع بیمهشدگان از حقوق خود همچنین حمایت از حقوق بیمهای کارگران از سوی سازمان تأمیناجتماعی اجرا شده است تا سه موضوع مهم دستمزد مبنای کسر حق بیمه، تعداد روزهای کارکرد در ماه و عناوین شغلی بهصورت ماهانه به اطلاع بیمهشدگان برسد.
همه خدماتی که سازمان تأمین اجتماعی در مواردی مانند بازنشستگی، ازکارافتادگی، برقراری مستمری بازماندگان و برخی غرامتها به بیمهشدگان ارائه میدهد، تابعی از حقوق مبنای کسر حق بیمه، روزهای کارکرد در هر ماه و نیز عناوین شغلی بیمهشدگان است.
اگر عنوان شغلی، دستمزد مبنای کسر حق بیمه و همین طور روزهای کارکرد در هر ماه افراد مشمول قانون تأمیناجتماعی به شکل واقعی به سازمان تأمیناجتماعی اعلام نشود و حق بیمه افراد برمبنای اطلاعات واقعی در این زمینه محاسبه و پرداخت نشود، بیمهشدگان تأمین اجتماعی در زمان نیاز به بهرهمندی از خدمات و مواهب بیمه تأمیناجتماعی دچار مشکل شده و ممکن است متضرر شوند.
طرح اطلاعرسانی ماهانه از طریق ارسال پیامک به بیمهشدگان شاغل در کارگاههای مشمول قانون تأمیناجتماعی؛ با رویکرد پیشگیری از بروز مشکلات آتی برای بیمهشدگان اجرا شد تا اگر مشکلی در این موارد وجود دارد، در ابتدا با تعامل بین کارگران و کارفرمایان حل شود و اگر از این طریق مشکلات احتمالی حل نشد، تامین اجتماعی آمادگی دارد برای کمک به حل اختلافات درباره دستمزد مبنای کسر حق بیمه، عناوین شغلی و نیز روزهای کارکرد ماهانه، اقدامات قانونی لازم را انجام دهد.
با توجه به اینکه اعتراض بهعنوان شغلی، تعداد روزهای کارکرد ماه و دستمزد مبنای کسر حق بیمه؛ از دعاوی پرتکرار بیمهشدگان در دیوان عدالت اداری است؛ با ارسال این پیامک، کارگران از هر سه مورد یادشده که کارفرما برای آنها گزارش کرده است در قالب یک پیامک مطلع میشوند و در صورت لزوم، قبل از آنکه نیاز به خدمات سازمان تأمیناجتماعی پیدا کنند، در مورد اصلاح آن اقدام خواهند کرد.
پیامکهای ماهانه واریز حق بیمه، بهمنظور اطلاع ذینفعان از روزهای کارکرد در هر ماه، دستمزد مبنای کسر حق بیمه و عنوان شغلی؛ از انتهای سال ۱۴۰۲ در دو استان کشور اجرا شده بود و از ابتدای خرداد ۱۴۰۳، برای عموم بیمهشدگانی که در سامانه خدمات غیرحضوری این سازمان به نشانی es.tamin.ir ثبتنام کردهاند، ارسال شده است.
این پیامکها به عنوان یک «فیش حقوقی نظارتی» عمل میکند که مهمترین مزیت آن، پیشگیری از «کسر حق بیمهی صوری» است. کارگران میتوانند بلافاصله متوجه کاهش روزهای کارکرد اعلامی یا پایینتر نشان دادن دستمزد برای کاهش هزینههای کارفرما شوند. این شفافیت مستقیماً از کاهش مستمری بازنشستگی و تعطیلی سوابق بیمه ای جلوگیری میکند.
در چنین شرایطی همه بیمهشدگان میدانند که آیا ماهانه مبالغ پرداختی بابت حقبیمهها، عناوین شغلی و حتی کارکرد هر ماه کارگران و فعالان در کارگاههای مشمول سازمان تأمین اجتماعی از سوی کارفرمایان به چه شیوهای پرداخت میشود. این موضوع تمرکز همه افراد بیمهشده را به اطلاعات موجود بیشتر خواهد کرد تا در صورت اشکال در این اطلاعات نسبت به اعتراض به آنها اقدام کند.
منافع راهبردی برای سازمان تأمین اجتماعی
مهمترین مزایا و حتی منافع ارسال پیامک به بیمهشدگان سازمان تأمین اجتماعی برای بزرگترین سازمان بیمهگر اجتماعی کشور میتواند شامل کاهش پروندههای قضایی و احراز سابقه، افزایش وصول حق بیمه واقعی و عدالت اجتماعی و اعتماد عمومی شود.
در همین رابطه با اطلاع ماهانه بیمهشده، اشتباهات یا تخلفات احتمالی کارفرما بلافاصله کشف و پیگیری میشود و دیگر نیازی به تشکیل پروندههای سنواتی و طولانی برای احراز سابقه در آستانه بازنشستگی نیست.
همچنین با افزایش وصول حق بیمه واقعی منفعت دیگری نصیب سازمان تأمین اجتماعی میشود. زمانی که بیمهشده نسبت به کم اظهاری دستمزد حساس میشود، تأمین اجتماعی میتواند بدون افزایش نیروی بازرسی، مابهالتفاوت حق بیمه را از کارفرما وصول کند.
تحقق این برنامه عملیاتی سازمان تأمین اجتماعی حتی به عدالت اجتماعی و اعتماد عمومی ختم خواهد شد. ارسال این اطلاعات، سازمان تأمین اجتماعی را به نهادی «پویا و ناظر» تبدیل میکند که اعتماد عمومی را افزایش و حواشی مربوط به «فروش سوابق تقلبی» را کاهش میدهد.
این اقدام، هزینه «نظارت» را از دوش سازمان تأمین اجتماعی برداشته و به «بازوی نظارتی» کارگر تبدیل کرده است. برای سازمان، این روش به مراتب کمهزینهتر از ممیزیهای سنتی است و از تضییع حقوق نسلی بیمهشدگان جلوگیری میکند.
شفاف شدن اطلاعات بیمهشدگان با ارسال پیامک
همچنین توسعه فعالیتهای بیمهای سازمان تأمین اجتماعی و از سویی دیگر اجرای ارسال پیامک به بیمهشدگان در راستای شفافیت پرداختیهای کارفرمایی بسیار مؤثر است و دقیقاً همان هدف کاهش خطا و اطلاعرسانی به موقع به افراد بیمهشده در زمینه میزان پرداختی، تعداد روزها و کارکرد افراد بیمهشده و عناوین شغلی را دنبال میکند.
این موضوع تأثیر فراوانی بر شفافیت عملکرد کارفرمایان در راستای این اقدام مهم دارد. این طرح عملاً بازوی نظارتی سازمان تأمین اجتماعی را به تکتک بیمهشدگان متصل کرده است. پیش از این، تنها سازمان تأمین اجتماعی از طریق بازرسیهای دورهای یا تطبیق لیستهای ارسالی کارفرمایان، امکان کشف تخلف را داشت. اما اکنون در همین ارتباط کارگر با دریافت پیامک، بیواسطه از مبلغ اعلامی دستمزد و تعداد روزهای کارکرد مطلع میشود. در همین زمینه هرگونه مغایرت بین حقوق دریافتی واقعی با دستمزد مبنای کسر حق بیمه (که در پیامک آمده) بلافاصله قابل شناسایی است.
از طرفی دیگر، کارفرمایان فعال در کارگاههای مشمول قانون تأمین اجتماعی دیگر نمیتوانند بدون آگاهی کارگر، دستمزد را کمتر از واقع اعلام کنند، زیرا بیمهشده با دریافت پیامک اطلاعرسانی ماهانه از سوی این سازمان مطلع میشوند. این مکانیسم، شفافیت را از یک سازوکار دستوری و دولتی به یک نظارت شهروندی تبدیل کرده است.
امکان اعتراض بیمهشده در صورت عدم تطابق
هدف اصلی این اقدام، آگاهسازی بیمهشده برای اعتراض به موقع است. اگر کارگر مشاهده کند که دستمزد مبنای کسر حق بیمه در پیامک پایینتر از حقوق واقعیاش است، تعداد روزهای کارکرد کمتر از روزهای واقعی حضور در کارگاه است، عنوان شغلی مغایر با شغل واقعیاش (مثلاً به جای کارشناسی، کارگر ساده) اعلام شده، میتواند با در دست داشتن این پیامک به شعب تأمین اجتماعی یا بازرسی کار مراجعه و درخواست بازبینی لیست حق بیمه کند.
سازمان تأمین اجتماعی نیز در همین ارتباط موظف است با دریافت اعتراض، کارفرما را ملزم به اصلاح لیست و پرداخت مابهالتفاوت کند. همین اقدامات میتواند کارفرمایان و کارگران را براساس چنین برنامههای اصولی و برنامهریزی شده به نتیجه مطلوب برساند.
این اقدام نه تنها یک ابزار اطلاعاتی، بلکه یک سامانه هشدار سریع است که هزینه تخلف را برای کارفرما افزایش میدهد چون در چنین شرایطی تخلف دیگر پنهان نمیماند. همچنین هزینه پیگیری را برای بیمهشده کاهش میدهد و در همین ارتباط نیز دیگر نیاز به مدارک پیچیده و استعلامهای طولانی نیست.
از سویی دیگر اجرای طرح ارسال پیامک به صورت ماهانه به همه بیمهشدگان تحت پوشش سازمان تأمین اجتماعی بازدارندگی ایجاد میکند، زیرا کارفرما میداند که کارگر ماهانه از جزئیات اعلامی مطلع میشود. همین مسأله علاوه بر کاهش تخلفات، حقوق قانونی همه افراد بیمهشده نیز محقق میشود.
بنابراین، این طرح یکی از مؤثرترین ابزارهای تحقق عدالت بیمهای در سالهای اخیر است. اگر بیمهشدگان فعالانه از این ابزار استفاده کنند، بخش بزرگی از کسریهای سابقه و دستمزدهای کماظهاری از بین خواهد رفت.
براساس آخرین دادههای آماری سازمان تأمین اجتماعی در حال حاضر حدود ۱۷ میلیون بیمهشده اصلی بزرگترین جامعه هدف این سازمان را تشکیل میدهند. این گروهها همچنین بیشترین منابع تأمین اجتماعی در حدود ۸۰ درصد را تأمین میکند تا از طرفی دیگر سازمان نیز بتوانند به همه تعهدات خود در قبال مستمریبگیران، بازنشستگان و بیمهشدگان عمل کند.
تأمین اجتماعی که بزرگترین سازمان ارائهدهنده خدمات در کشور محسوب میشود در حال حاضر حدود ۵۳ درصد جمعیت کشور را در بخشهای سهگانه بیمهای، درمانی و بازنشستگی خدمات ارائه میدهد.
افزایش دو برابری مقرریبگیران بیمه بیکاری در خراسان شمالی
مدیرکل تأمین اجتماعی استان: ۱۰ درصد منابع محقق نشد و ۳۳۲ میلیارد تومان مطالبات معوق داریم.
مدیرکل تأمین اجتماعی خراسان شمالی از پرداخت بیش از ۶ هزار و ۷۰۰ میلیارد تومان تعهدات کوتاهمدت و بلندمدت این سازمان در سال ۱۴۰۴ خبر داد و گفت: در حال حاضر ۳۴۸ هزار نفر از جمعیت یک میلیون نفری استان تحت پوشش بیمه تأمین اجتماعی هستند.
او افزود: به دنبال تأثیر جنگ رمضان بر کارگاهها و مشاغل، آمار مقرریبگیران بیمه بیکاری در اسفند و فروردین با رشد ۱۰۰ درصدی روبهرو شده است. ابوالحسنزاده تأکید کرد که تأمین منابع مالی بزرگترین چالش فعلی سازمان است و از تمامی صنوف و کارفرمایان خواست برای استمرار پرداخت مستمریها همکاری لازم را داشته باشند.
به گزارش تامین ۲۴، هادی ابوالحسن زاده در گفت و گوی اختصاصی با روزنامه «خراسان شمالی» به مهم ترین اقدامات این اداره کل اشاره و بیان کرد: از یک میلیون نفر جمعیت استان، ۳۴۸ هزار نفر تحت پوشش بیمه تأمین اجتماعی هستند که از این تعداد، ۳۳ هزار نفر مستمری بگیر این سازمان هستند. در حال حاضر از مجموع تعداد افراد تحت پوشش تأمین اجتماعی خراسان شمالی، ۱۰۸ هزار نفر بیمه شده اصلی و ۲۴۷ هزار نفر زیر مجموعه این بیمه شده ها هستند که به طور کلی ۳۵ درصد آمار کلی افراد بیمه شده استان است و حدود ۱۰ درصد از میانگین کشوری کمتر هستیم. وی اضافه کرد: عمده فعالیت این سازمان، پرداخت حقوق و مزایای مستمری بگیران را شامل شده است که بر اساس مصوبات هیئت وزیران ۶.۵ همت بوده است که با توجه به شرایط خاص کشور به طور خاص در اسفند ماه میزان ۵۱۶ میلیارد تومان پرداخت حقوق بود که با پیگیری های مدیران سازمان، به موقع صورت گرفت و حدود ۲۳۴ میلیارد تومان عیدی کارکنان هم پرداخت شد. «ابوالحسن زاده» در خصوص تعهدات کوتاه مدت تأمین اجتماعی خراسان شمالی هم عنوان کرد:
تا پایان اسفندماه ۱۰۰۰ نفر مقرری بیمه بیکاری داشته ایم که در مجموع ۱۲۷ میلیارد تومان پرداخت شده است.
در حوزه تعهدات کوتاه مدت که شامل «غرامت ایام بیکاری، استراحت بارداری، ازدواج و هزینه های فوت» بوده است حدود ۷۵ میلیارد تومان پرداخت در این حوزه صورت گرفت.
در مجموع سازمان تأمین اجتماعی ۶ هزار و ۷۰۰ میلیارد تومان در تعهدات بلند مدت و کوتاه مدت صرفا در بخش بیمه ای در استان در طی سال ۱۴۰۴ هزینه نموده است.
مدیرکل تأمین اجتماعی خراسان شمالی خاطرنشان کرد: تعداد ۱۰ هزار و ۵۰۰ کارگاه را در استان تحت عنوان بیمه های اجباری تحت پوشش داریم که بزرگترین آن آلومینای جاجرم است. وی افزود: با توجه به شرایط استان که در منطقه محروم هستیم ۱۰ درصد از منابع استان محقق نشد و تاکنون ۳۳۲ میلیارد تومان مطالبات معوق قطعی داریم. وی ادامه داد: با توجه به این که کارگاه های ما متأثر از جنگ بودند این موضوع باعث شده که در اسفند ۱۴۰۴ و فروردین امسال افزایش حدود ۱۰۰۰ نفری مقرری بگیر داشته باشیم به طوری که تعداد مقرری بگیران بیمه بیکاری در استان ۱۰۰ درصد افزایش یافته است.
«ابوالحسن زاده» خاطرنشان کرد: عمده ترین موضوعی که امروزه سازمان تأمین اجتماعی درگیر آن است بحث تأمین منابع مالی این سازمان است که با توجه به افزایش حجم هزینه ها به ویژه در قالب بیمه بیکاری بر سازمان تحمیل شده است و این مهم ترین دغدغه سازمان است؛ ما انتظار داریم تمامی مجامع صنفی، کارفرمایی و دوستان مرتبط در این حوزه با ما همکاری کنند تا وقفه ای در انجام فعالیت های این حوزه صورت نگیرد. مدیرکل تأمین اجتماعی خراسان شمالی اضافه کرد: در حوزه تسهیلات مربوط به جنگ رمضان، در بخش گردشگری تسهیلاتی از سوی بانک رفاه در نظر گرفته شده است که طی مهلت ۶ ماهه می توانند حق بیمه خود را به سازمان پرداخت کنند. در حوزه صنعت نیز در حال پیگیری هستیم که قطعاً به کارگاه ها و حوزه های متأثر از جنگ اطلاع رسانی خواهد شد.
وی یادآور شد: همکاران تأمین اجتماعی استان در ایام جنگ رمضان و تعطیلات نوروز به طور مستمر در مجموعه حضور داشتند و تمام سعی خود را به کار گرفتند تا خدشه ای در روند فعالیت های سازمان صورت نگیرد.
«ابوالحسن زاده» همچنین با اشاره به مدیریت منابع انسانی گفت: به منظور بهینه شدن خدمات و به جهت مدیریت هرچه بیشتر منابع انسانی، ۲ شعبه بجنورد ( شعبه یک و شعبه ۲) فقط از لحاظ ساختار فیزیکی ادغام شدند.
پرداخت ۱.۴ همت به بازنشستگان سمنانی در شرایط جنگی
نشست شورای راهبردی تأمیناجتماعی استان سمنان با محوریت ضرورت پایداری منابع و صیانت از منابع تامیناجتماعی به عنوان صندوق بین النسلی و حقالناس با حضور نمایندگان کارگری و کانونهای بازنشستگان استان برگزار شد.
مدیرکل تأمین اجتماعی سمنان گفت: با توجه به شرایط جنگی کشور، در سال ۱۴۰۴ یک هزار و ۴۴۲ میلیارد تومان مستمری و عیدی به ۶۰ هزار بازنشسته استان پرداخت شد و خدمترسانی بدون وقفه ادامه یافت.
به نقل از روابط عمومی اداره کل تأمیناجتماعی استان سمنان، همزمان با هفته کار و کارگر، نشست شورای راهبردی تأمیناجتماعی استان سمنان با حضور نمایندگان کارگری و کانونهای بازنشستگان برگزار شد. در این نشست، کمال نیکاقبال، مدیرکل تأمیناجتماعی استان با تبریک هفته کار و کارگر، بر ضرورت پایداری منابع سازمان و صیانت از حقوق ذینفعان تأکید کرد.
نیکاقبال در تشریح وضعیت منابع و مصارف سازمان با بیان اینکه تأمیناجتماعی نهادی عمومی و غیردولتی است، اظهار کرد: کلیه منابع سازمان از محل دریافت حق بیمه از بیمهشدگان و کارفرمایان تأمین میشود و بهدلیل ماهیت اجتماعی و اقتصادی خود، از تمامی متغیرها و شاخصهای اقتصادی کشور تأثیر میپذیرد.
وی با اشاره به نقش حداکثری سازمان در تداوم خدمترسانی حتی در شرایط خاص کشور گفت: در جریان جنگ ۱۲روزه و جنگ سوم تحمیلی موسوم به جنگ رمضان، تمامی سامانههای خدمترسانی سازمان بدون وقفه فعال ماند و پرداخت حقوق و عیدی بیش از ۵ میلیون و ۲۰۰ هزار نفر بازنشسته و مستمریبگیر با اعتباری بالغ بر ۱۲۵ هزار میلیارد تومان انجام شد. از این رقم، حدود ۹۴۸ میلیارد تومان مربوط به ۶۰ هزار نفر بازنشسته و مستمریبگیر تحت پوشش استان سمنان بود و مبلغ ۴۹۴ میلیارد تومان نیز بابت عیدی مستمریبگیران پرداخت شد.
وی افزود: این پرداختها در حالی انجام شد که بسیاری از شرکتها و کارخانجات با ناترازی منابع و تأخیر در پرداخت حق بیمه مواجه بودند، اما سازمان با مدیریت منابع، خدمترسانی را بدون وقفه ادامه داد.
مدیرکل تأمین اجتماعی سمنان همچنین از آثار منفی حوادث اخیر بر فعالیت واحدهای تولیدی سخن گفت و بیان کرد: اگرچه کارخانههای استان مستقیماً هدف حملات نبودهاند، اما آسیبهای وارده به صنایع زیربنایی کشور از جمله فولاد و پتروشیمی، موجب اختلال در زنجیره تأمین مواد اولیه و بروز بحران در تعدادی از واحدهای استان شده است؛ بهگونهای که برخی شرکتها به ناچار دست به تعدیل نیرو، توقف موقت تولید یا محدودسازی خطوط تولید زدهاند.
نیکاقبال درباره افزایش حق بیمهها نیز گفت: افزایش مبلغ حق بیمه ناشی از شرایط اقتصادی، تحریمها و نوسانات ارزی، فشار مضاعفی بر کارفرمایان ایجاد کرده است که باید در سیاستهای حمایتی مورد توجه قرار گیرد.
وی با اشاره به وضعیت مالی استان افزود: در حال حاضر، درآمدهای ناشی از حق بیمه تنها حدود ۶۵ درصد هزینههای تعهدات استان را پوشش میدهد و مابقی توسط منابع ملی سازمان جبران میشود. این نشان میدهد تأمیناجتماعی در ایفای تعهدات خود حتی در شرایط سخت اقتصادی کوتاهی نکرده است.
مدیرکل تأمین اجتماعی استان سمنان تعداد جامعه بیمهشدگان استان را نیز چنین اعلام کرد: بیش از ۱۸۷ هزار نفر بیمهشده اصلی و ۱۰۷ هزار نفر مستمریبگیر به همراه افراد تبعی خود، جمعیتی بالغ بر ۵۴۱ هزار نفر را در استان تحت پوشش داریم. در سال گذشته بیش از ۱۵ میلیارد تومان بابت تعهدات کوتاهمدت نظیر کمکهزینه ازدواج، غرامت ایام بیماری و کمک هزینه لوازم پزشکی در استان سمنان پرداخت شده است. همچنین، بیش از ۳۳۰ میلیارد تومان مقرری بیمه بیکاری پرداخت شد که به طور میانگین ماهانه حدود ۱۹۷۰ نفر مشمول آن بودند. پیشبینی میشود در سال جاری این رقم با توجه به شرایط اقتصادی افزایش یابد.
نیکاقبال در پایان تأکید کرد: منابع تأمین اجتماعی حقالناس است و در قانون، از آن به عنوان مطالبات ممتاز یاد شده و بر بیتالمال مقدم است. این منابع باید به عنوان صندوقی بینالنسلی مورد صیانت قرار گیرد تا پایداری آن برای نسلهای آینده تضمین شود.
نظر شما