بهترین سرمایه گذاری در ایران در زمان تورم

صفحه اقتصاد - روش های سرمایه گذاری با توجه به تورم ایران در سال 1402 و 1403 سبد سرمایه گذاری.

در سال‌های اخیر اقتصاد کشورمان ایران با تورم بالایی دست و پنجه نرم می‌کند و دیگر به همه ما مردمان ایرانی ثابت شده است که اگر می‌خواهیم دارایی رو به رشد داشته باشیم باید سرمایه گذاری در زمان تورم را به‌طور حرفه‌ای آموزش ببینیم.

قطعاً با توجه به تورم بالا در ایران، نگهداری پول نقد حتی به مقدار کم معقول به نظر نمی سد و بهترین روش تبدیل کردن سریع پول نقد به مواردی همچون طلا، دلار و … می باشد.
به احتمال زیاد این سؤال را از دیگران پرسیده‌اید و یا از شما پرسیده شده است که بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم چیست؟ یا چه چیزی بخریم تا با افزایش قیمت‌ها ارزش آن نیز افزایش پیدا کند؟

در این مقاله قصد داریم به بررسی روش های سرمایه گذاری و نحوه چیدن بهترین سبد سرمایه گذاری در زمان تورم بپردازیم.

تورم چیست؟

در حال حاضر تورم توسط دولتی ایجاد می‌شود که هزینه‌هایش بیشتر از درآمدش است یعنی با کسری بودجه (خزانه دولت خالی است) مواجه است؛ بنابراین برای پوشش موقتی کسری بودجه، پول کاغذی بدون پشتوانه چاپ می‌کند.

به بیان ساده تورم، افزایش قیمت دائم در سطح تمامی خدمات و کالاها است.

حال که تمامی خدمات و کالاها در حال افزایش قیمت هستند اگر ما درآمدمان را همچنان به‌صورت ریال در حساب بانکی نگه‌داریم عملاً باآنکه به‌صورت واقعی بخشی از آن را آتش بزنیم تفاوتی ندارد. چرا که ارزش واحد ریال در مقابل کالا یا خدمات در حال کاهش است؛ بنابراین باید به فکر کسب مهارت سرمایه گذاری و شناخت بازارهای مالی باشیم تا بتوانیم با توجه به میزان سرمایه اولیه و ریسک پذیری شخصی بهترین سبد سرمایه گذاری در زمان تورم برای خود تشکیل دهیم.

بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم

میزان سرمایه در قدم اول مهم ترین نکته برای سرمایه گذاری می باشد.
در قدم بعدی چیدن یک سبد سرمایه گذاری متنوع با توجه به ریسک پذیری شخصی را باید هدف خود قرار دهید.

بازار مسکن

سرمایه گذاری در بازار مسکن نسبت به دیگر بازارها نیاز به سرمایه بسیار زیادی دارد؛ در نتیجه شاید گزینه انتخابی افراد کم‌تری باشد از طرفی در زمان فروش نقدینگی این بازار نیز نسبت به بازار سهام، ارزدیجیتالي طلا و خودرو کم است اما یک دارایی کاملاً ایمن خواهد بود حتی می‌توان با اجاره دادن آن درآمد جانبی به‌صورت ماهانه کسب کرد.

اگر سرمایه شما مناسب برای خرید مسکن می باشد مسلما یکی از بهترین و امن ترین گزینه ها برای سرمایه گذاری می باشد.

بازار طلا

بازار طلا و سکه اولین بازاری است که از بالا رفتن نرخ دلار تأثیر پذیر است. در دیدگاه کلی قیمت طلا در بازار داخلی از قیمت طلای جهانی (اونس طلا) و قیمت دلار در بازار داخل تأثیر می‌گیرد.
زمانیکه هر کدام از قیمت طلای جهانی (اونس طلا) یا قیمت دلار افزایشی باشد، قیمت طلا در داخل کشور نیز افزایشی خواهد بود چرا که رابطه مستقیم باهم دارند.

بازار طلا و سکه ممکن است در کوتاه مدت نوسان مقطعی داشته باشد اما در بلند مدت بازدهی خوبی خواهند داشت. یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری در زمان تورم روی طلا و سکه نقدینگی مناسب این بازار است. قابل ذکر است برای خرید راحت‌تر می‌توان بجای طلا روی واحدهای صندوق های سرمایه گذاری طلا را خریداری کرد. افزایش یا کاهش قیمت صندوق های سرمایه گذاری طلا دقیقاً مانند قیمت خود طلا و سکه هستند. صندوق های سرمایه گذاری طلا برتری خاصی نسبت به خرید طلای فیزیکی دارند و آن است که دیگر نگران دزدیده شدن دارایی طلا خود نخواهید بود، مالیات و کارمزد کمتری پرداخت خواهید کرد و همچنین حباب کمتری دارند.

خرید طلا یک بحث کاملا تخصصی است و قبل از ورود به این بازار سعی کنید از تمامی زیرشاخص های آن مانند خرید طلا مستعمل، طلا آبشده، انواع سکه و شمش، صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا و … اطلاعات کسب کنید. برای داشتن یک سبد متنوع سرمایه گذاری در زمان تورم خرید و نگهداری طلا به عنوان بخشی از این سبد (همراه با دانش و آگاهی) توصیه می‌شود.

بازار بورس

اولین انتخاب برای سرمایه گذاری در زمان تورم به دلیل امکان خرید با پول کم، نقدشوندگی بالا و … بازار سهام است.
در بازار بورس شما فقط با پانصدهزار تومان می‌توانید سرمایه گذاری در بازار سهام را شروع کنید. از طرفی ارزش و قیمت گذاری شرکت‌های پذیرفته شده در بازار سهام به‌صورت مستقیم و غیرمستقیم به نرخ دلار وابسته است.

قصد یادگیری و پیشرفت در بورس را دارید؟

از صفر تا صد بورس را توسط بهترین اساتید آموزش ببینید.

آموزش بورس در مشهد توسط آکادمی همیار کریپتو

hasanzadefinance.com

سهم های دلاری

برخی شرکت‌ها با توجه به نوع محصول تولیدی مانند شرکت‌هایی که در گروه‌هایی مانند محصولات شیمیایی، پتروشیمی، فلزات اساسی، استخراج کانه‌های فلزی و… پذیرش شده‌اند حتی با افزایش نرخ دلار، عملکردشان در فروش بهتر می‌شود چراکه فروش محصولات این شرکت‌ها وابسته به قیمت‌های جهانی است.

مثلاً برای فروش فولاد باید بررسی کرد قیمت جهانی فروش فولاد چقدر است و در نرخ دلار داخلی ضرب کنیم؛ بنابراین نرخ فروش با افزایش قیمت دلار افزایش می‌یابد اما هزینه تولید چگونه خواهد بود؟ هزینه تولید شامل مواد اولیه (تأمین از معادن داخلی)، دستمزد کارگر (بر حسب ریال و اصولاً ثابت)، باربری و محل و نقل (وابسته به نرخ سوخت داخلی) است؛ بنابراین هزینه تولید آن‌ها تقریباً به ریال است. بدین ترتیب زمانی که هزینه تولید تقریباً به ریال و قیمت فروش برحسب نرخ دلار باشد با افزایش نرخ دلار، ارزش این قبیل شرکت‌ها رشد زیادی پیدا می‌کند.

سهم های ریالی

سهم‌های ریالی آن دسته از شرکت‌هایی هستند که محصولاتشان را در بازار داخلی به فروش می‌رسانند یعنی نرخ فروش محصولات و درآمدشان بر حسب ریال است. محصولات این شرکت‌ها هر چند وقت یک‌بار بر اساس قیمت گذاری دولتی افزایش نرخ می‌یابند و در زمان اعلام خبر افزایشِ نرخِ محصولات، قیمتِ سهام این شرکت‌ها نیز افزایش میابد؛ بنابراین وابستگی چندانی با نرخ دلار ندارند.

این شرکت‌های بورسی مجمع عمومی سالیانه در گروه‌هایی مانند محصولات غذایی، قند و شکر و … هستند.

دقت کنید افزایش نرخ دلار بر دارایی مانند زمین و تجهیزات و … هر دو نوع سهام دلاری و ریالی تأثیرگذار بوده و باعث افزایش ارزش کلی شرکت‌ها می‌شود اما تأثیر بیشتری بنابر توضیحات داده شده بر سهام دلاری دارد بدین ترتیب سرمایه گذاران بزرگ توصیه می‌کنند برای سرمایه گذاری در زمان تورم، سهم‌های دلاری را مدنظر قرار دهید.

بازار ارز دیجیتال

با سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال می‌توانید مستقیماً درآمد دلاری کسب کنید. برای سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال نیاز دارید سرمایه‌تان را به یک رمز ارز مانند تتر (معادل دلار است) تبدیل کرده سپس پس از بررسی‌های لازم یا مشورت گرفتن از افراد متخصص در این حوزه روی رمز ارزهایی که پتانسیل رشد دارند، سرمایه گذاری کنید.

بیشتر بخوانید: 10 دلیل رشد بیت کوین در آینده ی نزدیک

تفاوت های کلیدی بازار ارز دیجیتال و فارکس

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری به چند دسته مختلف تقسیم می‌شوند که برخی از آن‌ها در زمان تورم گزینه‌ای بسیار مناسب برای خرید هستند. برای مثال صندوق های مبتنی بر طلا یا صندوق های سهامی ‌برای افرادی که اطلاعات جامعی درباره نحوه تحلیل و معامله روی طلا یا سهام را ندارند، انتخاب امن‌تری خواهند بود.

افرادی که ریسک‌پذیری کمتری دارند پس از بررسی تمامی صندوق ها موجود و عملکرد آن‌ها می‌توانند بخش بیشتری از سرمایه‌شان را واحدهای صندوق های سرمایه گذاری خریداری کنند.

بازار خودرو

خودروی سواری در کشورهای جهان اول و پیشرفته به‌عنوان یک کالای مصرفی شناخته می‌شود که باگذشت زمان افت قیمت خواهد داشت اما در ایران به دلیل تورم بالا و افت زیاد ارزش ریال، خودرو یک کالای سرمایه گذاری است. در کشور ما که با تورم همراه هست به دلیل کاهش ارزش ارز ریال، قیمت خودرو به دلیل کالا بودن خودرو افزایش میابد؛ بنابراین خودرو در ایران یک کالای سرمایه گذاری در زمان تورم است.

لازم به ذکر است با خرید خودرو فقط در صورت افزایش قیمت آن سود خواهید کرد اما بازارهای دیگر مانند مسکن در صورت اجاره دادن به شما سود ماهانه می‌دهد یا سرمایه گذاری در شرکت‌هایی که عملکرد سودآور دارند سالیانه در مجامع سود نقدی تقسیم می‌شود.

سپرده های بانکی

سپرده های بانکی، یکی دیگر از بخش‌های که اصولاً انتخاب افراد ریسک گریز برای سرمایه گذاری در زمان تورم است. سیاست‌های پولی و بانکی در اقتصاد هر کشور میزان سود سپرده های بانکی را مشخص می‌کند. در ایران به‌طور میانگین سود سپرده های بانکی سالانه 18 درصد است اما آیا این 18 درصد واقعاً سود است؟

در کشور ما سالانه به‌طور میانگین 40 درصد تورم وجود دارد (در برخی کالاها نرخ نورم به 300 درصد می‌رسد) و بانک ها سالانه 18 درصد سود به مشتریان خود می‌دهند. افرادی که سرمایه‌شان را در بانک نگه می‌دارند در واقع سالانه 22 درصد (18-40) از ارزش سرمایه‌شان کم می‌شود یعنی ضرر می‌کنند بنابراین بین تمامی روش‌های سرمایه گذاری در زمان تورم، سپرده های بانکی بدترین انتخاب است!

بیشتر بخوانید: 6 بخش مهم سایت فارکس فکتوری که باید بشناسید + ویدیو

اوراق

بازار اوراق نیز یکی از روش‌های ریسک گریز برای سرمایه گذاری است که توصیه نمی‌شود. بازار اوراق است که شامل ابزارهایی همانند اسناد خزانه اسلامی‌(اخزا)، اوراق مرابحه، اوراق مشارکت، اوراق قرضه و از این قبیل است. این اوراق سود بیشتری نسبت به سپرده های بانکی دارند مثلاً اسناد خزانه اسلامی‌، اختصاراً اخزا، سودی حدود 23 درصد می‌دهد اما همچنان سود آن‌ها از مقدار نرخ تورم کمتر است.

اگر فرد بسیار ریسک گریزی هستید و در زمان تورم قصد نگهداری سرمایه‌تان را در بانک دارید، توصیه می‌کنیم راجع به انواع اوراق و نحوه سرمایه گذاری در آن‌ها یا درباره‌ی نحوه سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت اطلاعات کسب کنید چرا که سود بیشتری نسبت به بانک ها دارند.

چیدن سبد سرمایه گذاری در زمان تورم

در این مقاله بازارهای مختلف برای سرمایه گذاری در زمان تورم معرفی شد که هر کدام ماهیت و ریسک مخصوص خود را دارند. یکی از مهارت‌های سرمایه گذاری آن است که یک سبد سرمایه گذاری متنوع با توجه به میزان سرمایه و ریسک‌پذیری برای خود تشکیل دهیم.

بازار مسکن: نیاز به سرمایه بالا. ریسک پایین.

با تورم افزایش قیمت را تجربه می‌کند اما در دوره رکود صرفاً قیمت‌ها در طول زمان ثابت می‌مانند و اصلاح زمانی دارند. علاوه بر افزایش ارزش مسکن با گذشت زمان می‌توان درآمد جانبی مانند اجاره نیز از آن کسب کرد.

بیشتر بخوانید: آموزش تریدینگ ویو

بازار طلا: نیاز به سرمایه متوسط. ریسک کوتاه مدت متوسط رو به بالا در بلند مدت ریسک ندارد.

بازار طلا بسیار گسترده است و بخش‌های مختلفی دارد. سرمایه به شکل طلا امکان گم‌شدن یا دزدیده شدن را دارد. بعضی از بخش‌های این بازار مانند سکه دارای حباب است؛ بنابراین در زمان خرید باید بسیار دقت کرد.

بازار سهام: نیاز به سرمایه کم. ریسک متوسط. بازدهی متوسط

برای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سهام سعی کنید شرکت‌هایی را انتخاب کنید که از لحاظ بنیادی سودآور هستند و عملاً ارزش خرید دارند. در زمان تورم، سهام دلاری انتخاب بهتری برای خرید هستند.

بازار ارز دیجیتال: نیاز به سرمایه کم. ریسک بالا. بازدهی بالا

با سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال و خرید رمز ارزها از دو طریق می‌توان کسب سود کرد 1- افزایش قیمت رمز ارز 2- افزایش نرخ دلار اما دقت کنید این بازار ریسک بالایی دارد؛ بنابراین درصد کمتری از سرمایه را وارد کنید.

قصد یادگیری و کسب درآمد دلاری در بازار ارزهای دیجیتال و فارکس را دارید؟

از صفر تا صد ارز دیجیتال و فارکس و بورس ایران را توسط بهترین اساتید آموزش ببینید.

برای ارتباط با همیار کریپتو می‌توانید به سایت مجموعه به آدرس زیر مراجعه و یا همیار کریپتو را در گوگل سرچ کنید.

www.hamyarcrypto.com

تلفن تماس و مشاوره: 02191691614 - 09309127474

جمع بندی

تا زمانی که در حال تجربه تورم هستیم باید سعی کنیم درآمد دلاری داشته باشیم یا اگر امکان آن نیست درآمدمان را در جایی مناسب سرمایه گذاری کنیم. اکنون هر کسی باید با توجه به میزان درآمد و دارایی، سرمایه‌اش به سهام، دلار، زمین، طلا و… تبدیل کند. حال برد با شخصی است که بتواند روی دارایی دلاری سرمایه گذاری کند تا هم از افزایش قیمت دارایی کسب سود کند و هم از افزایش نرخ دلار.

این قبیل دارایی‌ها مانند سهام دلاری یا رمز ارزها هستند؛ بنابراین با خرید سهام شرکت‌های بنیادی و سودآور یا رمز ارزهای بنیادی می‌توانید سرمایه خود را در برابر تورم حفظ کنید.

منبع: همیار کریپتو